Định danh khách hàng là một trong những công việc mà bất cứ doanh nghiệp, đặc biệt là doanh nghiệp tài chính, ngân hàng cần phải làm. Việc định danh khách hàng như một bước xác thực và đảm bảo khách hàng là người thật và đủ yêu cầu để sử dụng những sản phẩm, dịch vụ mà doanh nghiệp cung cấp.
Phụ lục
1/ Tại sao cần định danh khách hàng
Việc định danh khách hàng trước khi thực hiện lên hồ sơ hay giao dịch có nhiều lợi ích quan trọng. Dưới đây là một số lý do vì sao việc định danh khách hàng là cần thiết:
Xác minh danh tính: Định danh khách hàng giúp xác định và xác minh danh tính của người tham gia giao dịch. Điều này đảm bảo rằng bạn đang làm việc với người thật và ngăn chặn các hoạt động giả mạo, gian lận hoặc lừa đảo.
Tuân thủ quy định pháp lý: Định danh khách hàng là một yêu cầu pháp lý trong nhiều lĩnh vực và ngành nghề. Các quy định về chống rửa tiền và chống khủng bố yêu cầu tổ chức và cá nhân đối tác tuân thủ quy trình định danh khách hàng. Điều này giúp ngăn chặn hoạt động tài chính bất hợp pháp và đảm bảo tuân thủ các quy định pháp lý liên quan.
Quản lý rủi ro: Định danh khách hàng giúp tổ chức quản lý rủi ro một cách hiệu quả hơn. Bằng cách xác định danh tính của khách hàng, tổ chức có thể đánh giá nguy cơ và xác định mức độ tin cậy của khách hàng trong việc thực hiện giao dịch. Điều này giúp ngăn chặn các hoạt động gian lận, mạo danh hoặc lừa đảo.
Cung cấp dịch vụ cá nhân hóa: Việc định danh khách hàng cho phép tổ chức hiểu rõ hơn về nhu cầu và mong muốn của khách hàng. Điều này giúp cung cấp dịch vụ cá nhân hóa và tăng cường trải nghiệm khách hàng. Bằng cách biết danh tính và thông tin về khách hàng, tổ chức có thể đưa ra các gợi ý, khuyến nghị hoặc ưu đãi đáng chú ý dựa trên sở thích và lịch sử giao dịch của khách hàng.
Bảo vệ thông tin cá nhân: Định danh khách hàng cũng giúp bảo vệ thông tin cá nhân của họ. Việc lưu trữ thông tin một cách chính xác sẽ giúp bảo vệ thông minh trước những nguy cơ làm giả, đánh cấp và gian lận thông tin khách hàng.
2/ Định danh khách hàng bằng eKYC Vega Fintech
Vega Fintech là một trong những đơn vị cung ứng giải pháp tài chính tối ưu cho ngân hàng hay các đơn vị tài chính hiện nay. Một trong những giải pháp hiện nay đang được Vega Fintech chú trọng và cung cấp cho nhiều đơn vị tài chính là giải pháp eKYC. eKYC Vega Fintech giúp xác minh, định danh khách hàng một cách nhanh chóng và chính xác, giúp cho quá trình thiết lập hồ sơ, sàng lọc khách hàng trở nên nhanh chóng và hoàn thiện hơn.
eKYC còn là cách giúp tránh tối đa những gian lận tín dụng, lọc bỏ những hồ sơ khách hàng không đáp ứng được yêu cầu. eKYC được tích hợp nhiều công nghệ và giải pháp thông minh như OCR, công nghệ face matching, công nghệ Fraud score…
Vì vậy, việc ứng dụng eKYC Vega Fintech trong việc định danh khách hàng là vô cùng quan trọng, điều này giúp doanh nghiệp tài chính, ngân hàng giải thiếu tối đa chi phí, nguồn lực trong công đoạn xét duyệt hồ sơ, xác minh khách hàng. Bên cạnh đó cũng chuyển đổi hoá thông minh công đoạn làm việc một cách hiệu quả, tối ưu kết quả.
Trên đây là những ưu điểm và sự cần thiết của việc xác minh khách hàng đối với các đơn vị tài chính hay ngân hàng, cũng như sự tối ưu mà eKYC mà Vega Fintech mang đến cho thị trường. Mong rằng, những thông tin mà chúng tôi mang đến sẽ hữu ích với bạn. Chúc bạn thành công!
Xem thêm bài viết liên quan: Hoạt động Fintech ở các ngân hàng số ngày càng phát triển
